我国金融监管方面相关法律法规

我国金融监管方面相关法律法规

目录
1.我国金融监管方面相关法律法规2.银行监管的相关法律3.关于金融方面的法律法规都有哪些?4.我国法律对违反银行业监督管理法的法律责任作了哪些规定5.银行合规部门是哪些?6.有谁知道电子银行业务相关的法律法规/管理办法7.急求我国法律在对银行网络安全的相关规定8.银行法律审查岗

1.我国金融监管方面相关法律法规

我国金融监管方面的金融法律主要有:《中国人民银行法》、《商业银行法》、《票据法》、《担保法》、《保险法》、《证券法》、《信托法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》;金融法规主要有:《储蓄管理条例》、《企业债券管理条例》、《外汇管理条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》。《人民币管理条例》、《国有重点金融机构监事会暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》。《金融资产管理公司条例》、《金融机构撤销条例》、《外资保险公司管理条例》、《外资银行管理条例》、《期货交易管理条例》。《中央企业债券发行管理暂行办法》、《证券公司风险处置条例》、《证券公司监督管理条例》等。金融监管体制是金融监管的职责划分和权力分配的方式和组织制度。国际上主要的金融监管体制可分为双线多头监管体制、一线多头监管体制和单一监管体制。金融监管体制是各国历史和国情的产物。确立监管体制模式的基本原则是,既要提高监管的效率,在监管权力相对集中于一个监管主体的情况下,必须实行科学合理的内部权力划分和职责分工,以保证监管权力的正确行使。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式发布,资管新规打破刚性兑付、禁止多层嵌套、抑制通道业务等主要政策标准的确立将推动资管行业发展重回本源。以稳健投资策略为主的持牌机构将迎来重大战略利好,国家想发展经济。政府机关就能给公务员发工资,国家各项政策能够落实,跟钱有关系的国家机构分为两类——金融机构和政府机构,1、金融机构在金融机构。他手下有三个金融机构——央行、银保监会、证监会,她的日常工作是印发钞票、对货币流通进行调控、指导银行业务。指导银行业务很重要,银行本身也分成政策性银行和商业银行,政策性银行——非盈利机构。国家想搞建设就要找它贷款,商业银行——盈利机构;以上机构的主要管理币种是人民币。外币也是央行管,不过她把这份工作交给了外汇管理局,(2)银保监会中国人民银行主要靠给银行派活儿调控经济。那监管银行的机构就要提到银保监会了,他主要管银行日常运营,比如银行想开分行、银行内部高管人员变动等等,银保监会还管理非银行金融机构和保险机构。两会将银监会和保监会合并成银保监会,因为我国的金融模式已经改变,各个业务间的交叉经营极为频繁,监管重叠、监管真空等问题严重,部分新式金融机构,需要两个监管主体的协调,不然就会产生监管盲区,央行和银保监会有很多业务交集。央行是业务指导,银保监会是监管运营,(3)证监会股票、基金、期货这些词汇对于投资人恐怕再熟悉不过。能够主营这些业务的机构都是精英中的精英,他需要到证监会审批:只有得到证监会审批,企业才能发行股票,央行、银保监会、证监会各司其职、各管一摊,就是国家金融机构体系。务管理办法》)对第三方支付机构的监管开始的(一般认为,支付业务的发展及监管也是我国互联网金融行业发展标志性事件)。2015年十部委发布的221号文(《指导意见》)既是对近几年互联网金融业态的全面总结、梳理和确认,同时也是未来监管政策落地的纲领性、“1、P2P网络小额信贷法规2011年8月23日,银监会发布《关于人人贷有关风险提示的通知》银监办发[2011]254号,该通知指出在当前银行信贷偏紧情况下,简称P2P)信贷服务中介公司呈现快速发展态势。这类中介公司收集借款人、出借人信息,评估借款人的抵押物,并收取中介服务费。有关媒体对这类中介公司的运作及影响作了大量报道,银监会组织开展了专门调研,发现大量潜在风险并予以提示。该通知只是对人人贷的一个风险提示文件。在2013年11月25日举行的九部委处置非法集资部际联席会议上,央行对P2P网络借贷行业非法集资行为进行了清晰的界定。不合格借款人导致的非法集资风险以及庞氏骗局。2、第三方支付法规2010年6月4日,中国人民银行发布《非金融机构支付服务管理办法》(〔2010〕第2号),该办法第一条规定该办法的制定目的是为促进支付服务市场健康发展,规范非金融机构支付服务行为,防范支付风险,该办法第二条明确了本办法所称非金融机构支付服务,是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务:(一)网络支付;(二)预付卡的发行与受理;(四)中国人民银行确定的其他支付服务。该办法所称网络支付,是指依托公共网络或专用网络在收付款人之间转移货币资金的行为,包括货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等。本办法所称预付卡,是指以营利为目的发行的、在发行机构之外购买商品或服务的预付价值,包括采取磁条、芯片等技术以卡片、密码等形式发行的预付卡。该办法所称银行卡收单,是指通过销售点(POS)终端等为银行卡特约商户代收货币资金的行为。《非金融机构支付服务管理办法》是第三方支付的重要监管法规。3、虚拟货币法规2009年6月4日,文化部和商务部联合发布了《关于加强网络游戏虚拟货币管理工作的通知》(文市发〔2009〕20号),该通知规定要严格市场准入,加强对网络游戏虚拟货币发行主体和网络游戏虚拟货币交易服务提供主体的管理。网络游戏虚拟货币交易服务”业务须符合商务主管部门关于电子商务(平台)服务的有关规定。除利用法定货币购买之外,网络游戏运营企业不得采用其它任何方式向用户提供网络游戏虚拟货币。网络游戏虚拟货币发行企业”网络游戏虚拟货币交易企业”申报指南》为开展经营性互联网文化单位申请从事“网络游戏虚拟货币发行服务”业务的申报和审批工作提供可操作性指导规则。国家税务总局《关于个人通过网络买卖虚拟货币取得收入征收个人所得税问题的批复》(国税函〔2008〕818号),明确了虚拟货币的税务处理。即个人通过网络收购玩家的虚拟货币,加价后向他人出售取得的收入,项目计算缴纳个人所得税。一系列监管措施的出台使得虚拟货币的监管得到进一步明确,但是监管措施还仅仅局限于游戏里的虚拟货币。4、众筹融资法规美国证券交易委员会(SEC)近期批准了对众筹融资进行监管的草案,面向公众的众筹融资在2012年年初得到《促进创业企业融资法案》(JumpstartOurBusinessStartupsAct。5、互联网保险法规2011年9月20日,中国保监会发布《中国保险监督管理委员会关于印发《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管办法(试行)》的通知保监发〔2011〕53号)》。该办法的制定目的是为了促进保险代理、经纪公司互联网保险业务的规范健康有序发展,中国保险监督管理委员会发布《关于提示互联网保险业务风险的公告》(保监公告[2012]7号),对互联网保险业进行了向广大投保人进行了风险提示。保监会发布《互联网保险业务监管规定(征求意见稿)》,互联网保险监管规定也将在不久的将来得到进一步完善。互联网金融的创新意味着新的金融模式的出现,当前互联网金融的监管法规尚不完善,期待监管机关尽快完善互联网金融相关领域的监管。6、互联网银行法规2001年6月29日,中国人民银行发布《网上银行业务管理暂行办法》,中国银监会颁布《电子银行业务管理办法》(银监会令2006年第5号)。是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络。

2.银行监管的相关法律

我国银行监管法制发展历经了建国初期的开创阶段,1995年3月18日通过了《中华人民共和国人民银行法》及1995年5月10日通过的《中华人民共和国商业银行法》标志着我国银行监管法制体系已初步成形。这两部大法成为我国银行监管法制体系的核心。《中华人民共和国人民银行法》赋予中国人民银行“监督管理金融机构”按照规定监督管理金融市场”发布有关金融监督管理和业务的命令和规章”这意味着专门性的代表国家的权威监管主体已经确立。该法还进一步规制人民银行的监管职责,包括对金融机构的审批,金融机构业务的稽核、稽查监督、存贷款利率的监管、财会信息查核。

3.关于金融方面的法律法规都有哪些?

http://baike.baidu.com/view/11004946.htm?fr=aladdin

4.我国法律对违反银行业监督管理法的法律责任作了哪些规定

也是专门查核其他业务处差错的部门行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。相关的法律、准则和标准主要是指与银行的商业运作有关的规定,包括防止洗钱和恐怖分子资金融通、商业操守(如避免或减少利益冲突)、保障(顾客)隐私和数据安全、消费者信用(若银行从事消费者信贷业务)等,具体视监管机构或银行自身所采信的范围而定。包括各种基本法律、监管机构制定的条例和标准、市场惯例、行业协会倡导的执业规则、银行员工应遵守内部行为规范等,而是包含更广泛的涉及诚信和公平交易的规范。根据《银行机构的内部控制制度框架》规定,合规性目标是银行内部控制过程的三大主要目标之一。鉴于银行经营活动的特殊性,必须要确保所有的银行业务遵循相关的法律与管理条例、合乎监管当局的要求并遵守银行机构的相关政策和程序。

5.银行合规部门是哪些?

监控部门,专门检查其他部门业务处理情况的,也是专门查核其他业务处差错的部门行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。相关的法律、准则和标准主要是指与银行的商业运作有关的规定,包括防止洗钱和恐怖分子资金融通、商业操守(如避免或减少利益冲突)、保障(顾客)隐私和数据安全、消费者信用(若银行从事消费者信贷业务)等,也可涉及到银行商业活动之外的其他领域,如员工聘用和依法纳税等,具体视监管机构或银行自身所采信的范围而定。上述规定有多种渊源,包括各种基本法律、监管机构制定的条例和标准、市场惯例、行业协会倡导的执业规则、银行员工应遵守内部行为规范等,而不仅仅限于具有法律约束力的规定,而是包含更广泛的涉及诚信和公平交易的规范。根据《银行机构的内部控制制度框架》规定,合规性目标是银行内部控制过程的三大主要目标之一。鉴于银行经营活动的特殊性,为保护银行的经营特权和声誉,必须要确保所有的银行业务遵循相关的法律与管理条例、合乎监管当局的要求并遵守银行机构的相关政策和程序。合规对于银行持续稳健经营具有极端重要性,银行监管机构也日益重视银行的合规管理。合规管理实质上是按照银行的合规目标来定义的银行管理活动。它首先是银行组织的管理,是对组织合规风险进行管理的过程,应当体现在银行管理的全过程中,涵盖商业银行业务的各个方面。

6.有谁知道电子银行业务相关的法律法规/管理办法

《中国银行业监督管理委员会关于开展2006年度电子银行安全评估机构资质认定的公告》《中国银行业监督管理委员会关于批准韩国外换银行股份有限公司在华分行开办电子银行业务的函》《中国银行业监督管理委员会关于印发《电子银行安全评估指引》的通知》《电子银行业务管理办法》《中国银行业监督管理委员会关于加强电子银行和银行卡业务监管合作与相互援助的函》《中国银行电子银行服务管理办法(暂行)》《中国银行电子银行服务章程(暂行)》

7.急求我国法律在对银行网络安全的相关规定

《中华人民共和国人民银行法》中华人民共和国商业银行法 中华人民共和国银行业监督管理法 中华人民共和国证券法 《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》网络安全:金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定;

8.银行法律审查岗

银行法律审查岗岗位职责:1.负责日常业务的法律与合规审查,提供相应的风险缓释建议并修订配套制度和文本;2.为产品创新、重大项目的合法合规性论证提供法律与合规方面的支持;3.跟踪国家法律、法规、监管政策,对涉及业务的重大法律法规、监管规则变化向业务条线发出解读、提示与指引;5.负责本条线及协助相关业务条线进行法律与合规培训。2.具有律师资格证书或统一司法考试资格证书;

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